Top 10 des Tendances Digitales du Wealth Management pour 2020

OneWealthPlace est né en 2017 d’un constat et d’une conviction : la relation client en gestion privée s’est dégradée ces dernières années sous le poids du réglementaire et de l’administratif combiné à une augmentation du nombre de clients suivis par conseiller pour faire face à des marges sous pression…

Résultat, le client privé, autrefois chouchouté par son conseiller, a l’impression de recevoir un service moins personnalisé qu’avant, d’être submergé par la documentation à la moindre opération ou ouverture de compte alors que ce même client, hyper connecté, évolue dans un monde ou des plateformes digitales lui offrent une expérience client personnalisée selon ses centres d’intérêts et monichannelle (Netflix) , lui permettent de commander et payer d’un simple « swipe » (Amazon) ou de louer leur résidence secondaire en quelques minutes (AirBnB)… sans parler des néo-banques qui promettent une ouverture de compte et la délivrance d’une carte de paiement virtuel en quelques minutes (Revolut, N26…) ou des robo-conseillers qui battent en brèche le modèle de la gestion active et du conseil patrimonial (Grisbee, Yomoni, Nalo…).

Pourtant, notre conviction est que les conseillers privés, qu’ils soient banquiers privés, gérants privés dans une société de gestion ou conseillers en gestion de patrimoine indépendants peuvent renverser cette spirale négative à condition d’appliquer à leurs métiers, les recettes et usages des acteurs cités plus haut tout en conservant ce qui fait leur force et leur différence : l’intuitu personae avec leurs clients et la confiance qu’ils ont pu créer au fil du temps…

Ainsi, depuis deux ans, nous travaillons à appliquer les meilleurs usages du digital à la relation client dans gestion privée et avons pu confronter nos idées et réalisations avec le marché, et avons décidé de revenir sur les grandes tendances que nous avons détecté suite à ces dizaines d’entretiens et aux projets menés avec nos clients.

Les grandes tendances digitales du wealth management 2020 :

1. L’application mobile : canal d’interaction préféré des clients privés

2. La dématérialisation de l’entrée en relation : un enjeu majeur d’efficacité opérationnelle et d’expérience client

3. L’intelligence artificielle : un sujet qui n’est plus tabou pour la Gestion Privée

4. La connaissance client : de l’obligation réglementaire à l’opportunité commerciale

5. L’expérience client : Innover pour se démarquer de la concurrence

6. L’efficacité commerciale et opérationnelle : au coeur des réflexions stratégiques des décideurs européens

7. Gestion conseillée et devoir de conseil : gagner en efficacité tout en améliorant le service client

8. Fidéliser et engager le client : personnaliser les contenus et les interactions

9. Cloud vs On-premise : vers une lente évolution des pratiques

10. Sécurité et protection des données : concilier réglementation et analyse des données

Synthèse réalisée par OneWealthPlace

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